Los  Mejores Brokers de CFD para 2024

Una breve historia de la negociación de CFD

La negociación de CFD se remonta a finales de la década de 1970 y principios de 1980, cuando los derivados financieros surgieron por primera vez como un medio para que los traders especularan sobre los movimientos de precios de los activos financieros.

Los CFD rápidamente ganaron popularidad entre los traders profesionales porque brindan una forma flexible y rentable de operar con diversos activos financieros. En los años siguientes, el desarrollo de las plataformas de negociación en línea hizo que la negociación de CFD fuera accesible para los traders minoristas y, desde entonces, la industria ha crecido rápidamente.

¿Cuál es la diferencia entre la negociación de CFD y la negociación tradicional?

La principal diferencia entre la negociación de CFD y la negociación tradicional es que cuando se opera un CFD, se está especulando sobre el precio de un mercado sin tomar posesión del activo subyacente. Con la negociación tradicional, usted toma posesión del activo subyacente y puede recibir dividendos en un ciclo regular.

Existen otras diferencias entre los dos tipos de negociación, algunas que dan una ventaja a las operaciones con CFD y otras que hacen que las operaciones con CFD sean más riesgosas.

¿Cuáles son los beneficios de negociar con CFD?

Los CFD se benefician de varias características que los hacen valiosos para los traders individuales:

Accesibilidad: la negociación de CFD suele ser más accesible que la negociación tradicional, ya que requiere una inversión inicial menor. Por ejemplo, algunos brokers de CFD tienen requisitos de depósito mínimos de solo USD 1, lo que facilita que los inversores más pequeños ingresen al mercado y comiencen a operar.

Apalancamiento: la mayoría de las operaciones con CFD son negociaciones apalancadas, lo que significa que los traders solo tienen que aportar una pequeña cantidad de capital para ganar exposición a grandes posiciones de negociación. Esto se logra mediante el uso de fondos prestados por el broker. Por ejemplo, si un broker ofrece un apalancamiento de 20:1, el trader solo tiene que aportar el 5% del valor de la posición de negociación y puede multiplicar su dinero 20 veces. El apalancamiento puede aumentar sus ganancias, pero también puede aumentar significativamente sus pérdidas.

Beneficio de los mercados alcistas y bajistas: puede utilizar los CFD para especular que el precio de un activo aumentará (go long) o que bajará (go short). Debido a que los CFD son un acuerdo para pagar la diferencia en el precio de un activo, ir en corto es muy simple: consiste en abrir una posición de “venta” y volver a cerrarla una vez que el precio ha bajado lo suficiente como para que pueda obtener una ganancia.

Conveniencia: puede negociar CFD en muchos activos diferentes sin recibir una entrega física, ahorrando en costos de almacenamiento, seguridad y transporte. Por ejemplo, puede negociar CFD en oro en línea y simplemente beneficiarse de los cambios de precio en el producto básico, sin preocuparse por cómo lo almacenará de forma segura.

Flexibilidad: puede cerrar una posición en cualquier momento durante el día de negociación. Eso significa que puede mantener una posición durante el tiempo que desee, ya sean segundos, minutos u horas. Incluso puede mantener una posición durante la noche, aunque habrá un cargo por hacerlo. Muchos brokers también ofrecen varias opciones respecto al tamaño de la operación, lo que permite que muchos traders accedan al mercado.

Capacidad de cobertura: la mayoría de las personas están familiarizadas con el término “cubrir sus apuestas” (“hedging your bets”) y entienden que implica compensar los riesgos. Bueno, significa exactamente lo mismo en el mundo financiero y se deriva de la idea milenaria de usar una cobertura -o cerca- como medio de protección. En este caso, puede utilizar los CFD para compensar sus posiciones de negociación equilibrando las operaciones, en caso de que sus creencias sobre si es probable que esas posiciones iniciales suban o bajen resulten erróneas.

Exposición a una amplia gama de activos financieros: puede usar CFD para obtener exposición a miles de instrumentos financieros subyacentes en todo el mundo desde una sola plataforma de negociación.

¿Por qué es arriesgado operar con CFD?

Como cualquier otro tipo de negociación financiera, la negociación de CFD implica un alto grado de riesgo. Algunos de los riesgos clave asociados con la negociación de CFD incluyen los siguientes:

Volatilidad del mercado: los mercados de CFD son conocidos por su volatilidad. Los mercados están influenciados por eventos políticos y económicos, y los cambios repentinos en estos eventos pueden conducir a movimientos de precios rápidos y sustanciales.

La volatilidad puede aumentar el spread y los costos: la volatilidad severa en los mercados o en un producto en particular puede hacer que los brokers amplíen los diferenciales, lo que afecta los precios que paga el trader al ingresar y salir de posiciones. Así mismo, puede tener un impacto negativo en las operaciones y aumentar las pérdidas.

Apalancamiento: los traders de CFD pueden usar altos niveles de apalancamiento para obtener acceso a grandes posiciones de negociación y, si bien esto puede aumentar las ganancias potenciales, también puede aumentar las pérdidas.

Monitoreo constante: los traders deben estar siempre alerta a posibles cambios en su posición. La volatilidad del mercado y los cambios rápidos de precios, que podrían surgir fuera del horario comercial habitual si está operando en mercados internacionales, pueden hacer que el saldo de su cuenta cambie rápidamente.

Falta de regulación: muchos brokers de CFD en funcionamiento no están regulados, lo que aumenta el riesgo de estafas y prácticas poco éticas por parte de algunos participantes del mercado.

Riesgo de liquidez: los mercados de CFD pueden experimentar períodos de baja liquidez, lo que resulta en dificultades para salir de una operación a un precio aceptable.

Falta de propiedad: debido a que no posee el activo subyacente, no puede obtener beneficios de la propiedad, como los ingresos proporcionados en períodos determinados por acciones o bonos (como dividendos).

Es importante que los traders de Forex se eduquen sobre los riesgos en la negociación de CFD y desarrollen un plan sólido de gestión de riesgos para ayudar a mitigar estos riesgos.

¿Cuál es el papel de un broker en la negociación de CFD?

Un broker de CFD es un intermediario entre los traders y los mercados financieros. La función principal de un broker de CFD es proporcionar acceso a una gran variedad de instrumentos financieros, como acciones, índices, materias primas y divisas que los traders pueden comprar o vender mediante CFD.

El broker también proporciona a los traders la plataforma, las herramientas y los recursos necesarios para analizar las tendencias del mercado, realizar transacciones y administrar sus inversiones. Además, los brokers ofrecen a los traders apalancamiento para beneficiarse de posiciones de negociación más grandes con solo una pequeña cantidad de capital. El broker también puede proporcionar otros servicios, como recursos educativos y atención al cliente.

¿Con qué instrumentos financieros CFD puedo operar?

A continuación se encuentran los activos financieros más comunes a los que puede obtener exposición a través de CFD.

Divisas (Forex): las divisas se negocian en pares uno contra el otro, como el dólar estadounidense frente al euro. Hay cientos de pares de divisas disponibles para operar a través de CFD. El mercado global es enorme, con alrededor de $6,6 billones negociados diariamente en los mercados de divisas.

Acciones: puede comprar CFD en la mayoría de las principales acciones mundiales. Al igual que el mercado de divisas, el mercado de acciones global es muy amplio, por lo que puede elegir entre una gran cantidad de acciones altamente líquidas.

Índices: estos proporcionan una representación de un mercado global. Por ejemplo, se agrupa una colección de diferentes acciones y se toma un precio promedio para todas estas acciones, creando el precio del índice. Ejemplos bien conocidos incluyen el Dow Jones y el S&P 500 en los Estados Unidos.

Criptomonedas: puede negociar con varias criptomonedas populares con apalancamiento, desde Bitcoin y Ethereum hasta TRON y NEO. La criptomoneda global está creciendo rápidamente, pero los precios son muy volátiles, lo que aumenta el potencial de grandes ganancias y pérdidas. Una de las ventajas de los CFD de criptomonedas es que usted no posee los activos subyacentes, lo que evita el riesgo de pérdida debido a una brecha de ciberseguridad.

Commodities: con los CFD puede obtener exposición a una amplia variedad de materias primas, desde petróleo hasta oro y cobre. Las materias primas tienen una gran liquidez y están sujetas a una variedad de influencias, desde la oferta y la demanda mundial hasta los anuncios políticos y el ciclo económico.

Bonds: efectivamente, los bonos (IOU) son emitidos por gobiernos, empresas y otras entidades. El mercado de bonos, también conocido como mercado de renta fija, debido a los pagos fijos regulares que brindan estos instrumentos, es otro de los mercados financieros más grandes del mundo.

Tasas de interés: puede utilizar los CFD para apostar por la dirección futura de los tipos de interés en una gran variedad de los principales mercados mundiales. Las ventajas de los CFD incluyen márgenes relativamente atractivos del 20% y diferenciales bajos en comparación con otros productos.

Estrategias comunes de negociación de CFD

Una vez que se haya registrado con un broker, siempre debe abrir una cuenta Demo para practicar la negociación en sus plataformas de negociación en condiciones reales de mercado y formar una estrategia de negociación.

Una estrategia de negociación describe las reglas para ingresar y salir de una operación e incluye la creación de un plan de gestión de riesgos para evitar grandes pérdidas. Es crucial investigar a fondo y probar una estrategia antes de usarla en operaciones reales. Existen muchas estrategias de negociación de CFD diferentes, y los traders a menudo usan una combinación de análisis técnico y fundamental para informar sus decisiones.

Algunas estrategias comunes incluyen: 

• Seguimiento de tendencias: esta estrategia implica identificar la dirección de la tendencia del mercado y realizar transacciones en la misma dirección.
• Negociación de ruptura (breakout): esta estrategia implica ingresar a una operación cuando el precio de un activo se sale de un rango definido, con la expectativa de que el precio continúe moviéndose en esa dirección.
• Negociación oscilante (swing): esta estrategia consiste en aprovechar los movimientos de precios a corto plazo, normalmente manteniendo posiciones durante unos días o una semana. Los traders de “swing” utilizan análisis técnicos e indicadores de seguimiento de tendencias para identificar e ingresar operaciones, con el objetivo de aprovechar las oscilaciones de precios para obtener la máxima ganancia.
• Scalping: esta estrategia de negociación de alta frecuencia implica aprovechar pequeños movimientos de precios en períodos de tiempo cortos, como unos pocos minutos o segundos.
• Day Trading: implica abrir y cerrar posiciones dentro del día de negociación. Muchos traders piensan que el day trading y el scalping son similares, pero los “day traders” abren y cierran sustancialmente menos posiciones que los “scalpers”.
• Negociación de posición: esta es una estrategia de negociación a más largo plazo que implica mantener posiciones durante varias semanas o meses.

Estrategias de gestión de riesgos para la negociación de CFD

Crear una estrategia de gestión de riesgos exitosa requiere tiempo, educación y paciencia, pero hay algunas formas simples de minimizar su riesgo:

• Utilice niveles bajos de apalancamiento: las cantidades más pequeñas de apalancamiento aplicadas a cada operación brindan más espacio para respirar y ayudan a los traders a evitar mayores pérdidas de capital. Una operación muy apalancada puede agotar rápidamente su cuenta de negociación si la operación va en su contra.
• Configuración de stop-loss: un stop-loss es una orden automática colocada con un broker para comprar o vender una vez que el instrumento CFD alcanza un precio determinado. Una orden de stop-loss limita la pérdida de un trader en una operación.
• Diversificación: diversifique su cartera distribuyendo sus operaciones en diferentes mercados, instrumentos y plazos para ayudar a reducir su exposición general al riesgo.
• Tamaño de la posición: es importante arriesgar solo un pequeño porcentaje de su capital de negociación en cualquier operación determinada. Esto puede ayudar a reducir el impacto de las pérdidas individuales en su cartera general.
• Mantenerse actualizado: mantenerse al tanto de las noticias del mercado y los eventos económicos puede ayudarlo a anticiparse a los posibles movimientos del mercado y tomar decisiones de negociación informadas.
• Control emocional: el control emocional es clave en la negociación ya que el miedo y la codicia a menudo pueden conducir a una mala toma de decisiones. Mantenga su plan de negociación, la calma y la concentración para tomar decisiones de negociación más racionales y eficaces.

Declaración de riesgo de Forex

Operar en Forex y CFDs no es recomendado para todos los inversores ya que conlleva un alto grado de riesgo para su capital: entre 75% y 90% de los traders particulares pierden dinero al operar con estos productos. 

Las transacciones de Forex y CFD implican un alto riesgo debido a los siguientes factores: Apalancamiento excesivo, volatilidad impredecible del mercado, retrasos derivados de la falta de liquidez, conocimiento o experiencia comercial inadecuados y falta de protección regulatoria para los usuarios.

 Los traders no deben depositar dinero que no esté disponible. Independientemente de la investigación que haya realizado o de la confianza que tenga en su operación, siempre existe un riesgo sustancial de pérdida. (Obtenga más información de FCA o ASIC)

Nuestra metodología

Nuestro informe sobre el estado del mercado son el resultado de una extensa investigación sobre más de 180 corredores de divisas. El objetivo explícito de estos recursos es ayudar a los traders a encontrar los mejores brokers de Forex – y así evitar operaciones con los peor evaluados –, con el beneficio de obtener información precisa y actualizada.

Creemos que hemos logrado nuestro objetivo con más de 200 puntos de datos sobre cada corredor y más de 3000 horas de investigación y redacción de reseñas.

En un mundo donde las condiciones comerciales y la atención al cliente pueden variar según el lugar donde usted viva, nuestras revisiones de brokers brindan información sobre estos corredores basados en el trader local y su perspectiva. 

Nuestro equipo interno de investigadores y escritores ha realizado toda la investigación, reuniendo información de varios representantes de la empresa y sitios web y revisando la letra pequeña. Obtenga más información sobre cómo clasificamos a los brokers.

Equipo Editorial

Chris Cammack
Jefe de Contenido

Chris se unió a la compañía en 2019 después de diez años de experiencia en investigación, editorial y diseño para publicaciones políticas y financieras. Su experiencia le ha dado un profundo conocimiento de los mercados financieros internacionales y la geopolítica que los afecta. Chris tiene una habilidad especial para la edición y un apetito voraz por los asuntos financieros y políticos de actualidad. Él se asegura de que nuestro contenido en todos los sitios cumpla con los estándares de calidad y transparencia que nuestros lectores esperan.

 

Alison Heyerdahl
Redactora Financiera Sénior

Alison se unió al equipo como escritora en 2021. Tiene un título médico con un enfoque en fisioterapia y una licenciatura en psicología. Sin embargo, su interés en Forex Trading y su amor por la escritura la llevaron a cambiar de carrera, y ahora tiene más de ocho años de experiencia en investigación y desarrollo de contenido. Ella ha probado y revisado más de 100 brokers y tiene una gran comprensión del mundo de la negociación de Forex.

 

Ida Hermansen
Redactora Financiera

Ida se unió a nuestro equipo como escritora financiera en 2023. Tiene una licenciatura en Marketing Digital y experiencia en redacción de contenido y SEO. Además de sus habilidades de marketing y escritura, Ida también tiene interés en las criptomonedas y las redes blockchain. Su interés en la negociación de criptomonedas llevó a una fascinación más amplia con el análisis técnico de Forex y el movimiento de precios. Ella continúa desarrollando sus habilidades y conocimientos en Forex Trading y vigila de cerca qué brokers de Forex ofrecen los mejores entornos negociación para los nuevos traders.