Revisión de TD Ameritrade

¿TD Ameritrade es seguro?

TD Ameritrade se considera seguro porque tiene un largo historial, cotiza en una bolsa de valores, tiene experiencia bancaria y es supervisado por reguladores de primer nivel.

Regulación: fundado en 1975, TD Ameritrade es uno de los corredores de bolsa más grandes con sede en los Estados Unidos y está regulado por autoridades de primer nivel como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC).

Características de Seguridad: los traders de Mexico se incorporarán a través de la subsidiaria de TD Ameritrade, TD Ameritrade, Inc. regulada por la CFTC.

La regulación requiere que TD Ameritrade proporcione protección de saldo negativo para todos los clientes y que mantenga sus fondos operativos segregados de las cuentas de los clientes. También evita que TD ofrezca un apalancamiento superior a 50:1 en los pares de Forex mayores (aunque TD Ameritrade solo ofrece un apalancamiento de hasta 15:1). Los traders también deben tener en cuenta que si desean colocar más de cuatro órdenes de ida y vuelta dentro de los cinco días hábiles (como en el estándar de un día de negociación), tendrán que mantener un saldo de cuenta de al menos USD 25.000.

A pesar de que TD Ameritrade opera varias entidades legales, todos los clientes están cubiertos por el esquema de protección al inversionista estadounidense SIPC. El esquema de protección SIPC protege contra la pérdida de efectivo y valores en caso de que el broker se liquide, hasta un máximo de USD 500.000 por trader.

Datos de la empresa:

Más detalles a continuación

Confirmamos cada una de las licencias y regulaciones en el registro en línea del regulador. Vea a continuación los detalles de la entidad regulada de TD Ameritrade:

Instrumentos financieros de TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece operaciones en más de 10.000 instrumentos, incluidos más de 70 pares de Forex, lo cual es excelente en comparación con otros corredores similares.

Aunque TD Ameritrade ofrece una selección impresionante de activos para operar, no todos están publicados en el sitio web.

El broker se especializa en la negociación de acciones, ETF y fondos mutuos y, recientemente, agregó criptomonedas a la lista. Sin embargo, los traders deben ser conscientes de que su enfoque se centra en el mercado estadounidense principalmente.

Apalancamiento: mientras que el apalancamiento estándar es de 1:2, los traders reciben un apalancamiento de hasta 1:15 en la cuenta de negociación de margen. Esto está significativamente por debajo del apalancamiento encontrado en otros brokers internacionales, que bajo la regulación de la CFTC pueden ofrecer un apalancamiento de hasta 1:50 en los pares principales, dejando a los traders en una clara desventaja.

Pares de Forex: TD Ameritrade ofrece 73 pares de Forex para operar, un rango más amplio que el de otros brokers similares. 

Tipos de cuenta de TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece cinco tipos de cuentas diferentes, con varias opciones que satisfacen las necesidades de negociación e inversión de la mayoría de los traders.

Tarifas de Negociación: la cuenta de TD Ameritrade no tiene un requisito de depósito mínimo. No hay comisiones y las tarifas del broker están incluidas en los spreads variables, que comienzan en 1.2 pips (EUR/USD). Estas tarifas son ligeramente más altas que las cobradas en otros corredores similares y, lamentablemente, TD Ameritrade no publica los spreads en su sitio web.

Los traders también deben tener en cuenta que las cuentas de margen en TD Ameritrade requieren un mínimo de cuenta de USD 2.000. Las cuentas de efectivo no tienen un requisito mínimo. Si tiene menos de USD 2.000, no tendrá la opción de configurar una cuenta de margen.

Además, los traders con cuentas de margen deben cumplir con la regla de patrón de negociación diaria (PDT). Eso significa que los traders con cuentas de margen no pueden ejecutar operaciones de más de cuatro días en un período de cinco días consecutivos, a menos que, mantengan un saldo de cuenta de USD 25.000.

Costos de Negociación de la cuenta:

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Depósitos y Retiros

Al igual que otros brokers con sede en los Estados Unidos, las opciones de depósito y retiro siguen limitadas a las transacciones relacionadas con el banco. Las únicas opciones son las transferencias bancarias, los depósitos bancarios electrónicos (ACH) o los cheques.

De acuerdo con las políticas contra el lavado de dinero, los depósitos y retiros en TD Ameritrade no se pueden realizar a/desde cuentas de terceros y todos los fondos sin fines de lucro se devuelven a la fuente de depósito original.

Monedas Aceptadas: cuando abrimos nuestra cuenta en TD Ameritrade, solo se nos dio la opción de abrir una cuenta basada en USD. Debido a que estábamos depositando fondos de una cuenta bancaria basada en otra moneda en una cuenta basada en USD, se nos cobraron tarifas de conversión de moneda tanto en nuestros depósitos como en nuestros retiros.

Tarifas no Comerciales: las tarifas no comerciales en TD Ameritrade son más bajas que otros corredores similares. El broker no cobra una tarifa de inactividad, los depósitos son gratuitos y los retiros también son gratuitos, si utiliza una transferencia ACH. Sin embargo, los retiros a través de transferencia bancaria cuestan USD 25.

Depósitos y Retiros: los depósitos de TD Ameritrade son gratuitos, pero, ni las tarjetas de crédito/débito ni las billeteras electrónicas están disponibles. No hay depósito mínimo, excepto por USD 50 a través de ACH. Las transferencias de cuenta de otro broker o depósitos a través de certificados de acciones físicos también están disponibles. Además, los retiros se procesan dentro de 48 horas, sin embargo, pueden tardar hasta cinco días en llegar a su cuenta, dependiendo de su banco. 

Probamos la transferencia ACH y tardó un día hábil. Por otro lado, una transferencia bancaria puede demorar varios días hábiles.

Vea a continuación para más detalles:

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En general, la falta de opciones de financiación y métodos de retiro sigue siendo una debilidad en TD Ameritrade.

Negociación Móvil

Con dos aplicaciones de negociación móvil diferentes disponibles, el soporte móvil de TD Ameritrade es excelente, pero, no es compatible con proveedores de terceros populares como MT4 y MT5.

Hay dos aplicaciones móviles que se ofrecen en TD Ameritrade: la aplicación TD Ameritrade Mobile y la aplicación thinkorswim Mobile, que reflejan las características de las plataformas web estándar y thinkorswim, respectivamente.

Las aplicaciones están disponibles tanto en iOS como en Android. Probamos la versión iOS de thinkorswim, porque los traders no pueden operar en Forex en TD Ameritrade Mobile.

Thinkorswim Mobile: encontramos que la plataforma es fácil de usar con una pantalla de inicio intuitiva. Le permite realizar pedidos, establecer alertas de precios y ver precios en vivo. También puede configurar noticias y actualizaciones de mercado, administrar su cuenta, depositar y retirar fondos, ver videos educativos y materiales de análisis de mercado, así como entrar en contacto con el servicio de atención al cliente.  

Nos impresionó especialmente la cantidad de indicadores técnicos disponibles, la personalización de los gráficos y el análisis de riesgo de sus posiciones que proporciona.

Vea una comparación de las dos aplicaciones:

Otras Plataformas de Negociación de TD Ameritrade

TD Ameritrade ofrece dos plataformas de negociación internas: su plataforma web estándar y la plataforma thinkorswim. Esto puede ser poco agradable para los traders que están acostumbrados a plataformas populares de la industria como MT4 y MT5.

Habiendo ganado muchos premios, TD Ameritrade ha construido con éxito dos plataformas de negociación que son intuitivas, potentes y rápidas.

Muchos otros brokers ofrecen soporte para plataformas de terceros como MetaTrader 4 y MetaTrader 5, lo que es una ventaja para los traders de Forex que desean llevar consigo sus propias versiones personalizadas de la plataforma en caso de que elijan migrar a otro corredor.

Debido a que los traders no pueden operar en Forex en la plataforma estándar, probamos la plataforma thinkorswim en un sistema Mac OS:

Plataforma thinkorswim

La plataforma thinkorswim es altamente personalizable, por lo que los traders pueden ajustarla a sus estilos de negociación. Los clientes pueden establecer sus gráficos por tamaño, color, estudio y estrategia e insertar dibujos. Estos gráficos se pueden guardar, recuperar, compartir y reprogramar.

Thinkorswim incluye escáneres, mapas de calor, acceso a una extensa investigación de terceros y viene con una gran cantidad de datos de mercado de los mercados nacionales e internacionales. También tiene una presencia muy fuerte en la comunidad y los clientes pueden visitar las salas de chat en línea de TD Ameritrade para hablar con otros traders. La sala de chat se utiliza para compartir listas de observación, gráficos y estrategias, también, se incluyen las transmisiones de CNBC, Benzinga y Dow Jones News.

Adicionalmente disfrutamos de la función ThinkBack que permite a los traders realizar estrategias de backtesting y acceder a precios para opciones históricas.

Comparación de plataformas de negociación:

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Broker

Elección de la plataforma

Copy Trading

Plataformas

TD Ameritrade

4/ 5

Si

WebTrader

thinkorswim

IG

4.5/ 5

No

MT4

L2 Dealer

ProRealTime

AvaTrade

4.5/ 5

Si

MT4

MT5

Avatrade Social

AvaOptions

Abrir una cuenta en TD Ameritrade

Nos pareció un poco complicado abrir una cuenta en TD Ameritrade. Una vez que se completa el registro, la verificación toma alrededor de dos días, lo que es más largo que en otros corredores similares.

Hay muchos tipos de cuentas TD Ameritrade para elegir, que van desde cuentas individuales hasta cuentas de ahorro, como Roth IRA. Todos los tipos de cuenta se muestran una vez que hace clic en el botón ‘Abrir nueva cuenta’. Para esta revisión, decidimos abrir una cuenta individual:

Cómo abrir una cuenta en TD Ameritrade:

1. Los nuevos traders deben hacer clic en el botón “Abrir nueva cuenta” en la parte superior de la página, donde se les indicará que registren una cuenta.    
   
2. Los traders deben responder algunas preguntas para encontrar el tipo de cuenta que se adapte a sus necesidades de negociación:
   
   
3. A continuación, los traders deben proporcionar datos de contacto, incluido su nombre, dirección de correo electrónico, dirección física y número de teléfono.
4. Luego, se indicará a los traders que completen su información personal, incluida la fecha de nacimiento, la identificación, la condición laboral y las preferencias comerciales.
5. TD Ameritrade requiere que los clientes completen sus detalles financieros, incluidos los ingresos anuales, el patrimonio neto y la fuente de fondos. 
6. El siguiente paso consiste en revisar y confirmar sus datos.
7. Luego, los traders deben confirmar que han leído la divulgación de riesgos, el acuerdo con el cliente y los términos comerciales de TD Ameritrade. 
8. Una vez que se completa esta fase, los traders deben enviar documentación de soporte para completar el proceso Know Your Customer (KYC). Estos incluyen:
   1. Comprobante de identificación: TD Ameritrade acepta todos los documentos de identificación emitidos por el gobierno, como pasaportes, tarjetas de identificación nacional, licencias de conducir u otras identificaciones emitidas por el gobierno. 
   2. Comprobante de domicilio: el comprobante de residencia/documento de dirección debe emitirse a nombre del titular de la cuenta dentro de los últimos 6 meses. Debe contener el nombre completo del trader, la dirección residencial actual, la fecha de emisión y la autoridad emisora. 

La solicitud en línea tomó aproximadamente 20 minutos y nuestra cuenta estaba lista para operar en tres días, un proceso más largo que el promedio de la industria. 

Investigación y Herramientas de TD Ameritrade

Como era de esperar, TD Ameritrade cuenta con una gran cantidad de servicios de investigación internos y de terceros.

Noticias: TD Ameritrade ofrece noticias de forma gratuita a todos los visitantes del sitio web, incluidas noticias en vivo de TD Ameritrade Network, Dow Jones, Benzinga, Midnight Trader, MarketWatch, numerosos comunicados de prensa, TradersAusio, CNBC Video, Benzinga Audio Squawk, datos del calendario Económico y Wall Street Horizons. También proporciona acceso a Wall Street, Barrons y Yahoo Finance. También, dispone de investigación de terceros curada por Morningstar y Thomson Reuters, entre otros. 

Market Edge: adecuado para inversionistas de todos los niveles, Market Edge ofrece información y análisis técnico de los mercados para ayudar a los traders a evaluar las estrategias de negociación para diferentes condiciones del mercado. Los traders deben tener en cuenta que esto está disponible por una tarifa mensual de 20 USD.

Herramientas: ofrece una variedad de herramientas y calculadoras, que incluyen un Estimador de Ingresos, una Calculadora de Jubilación, un Planificador de Cartera y una Calculadora de Contribución y Elegibilidad.

Generadores de Ideas de Negociación: TD Ameritrade ofrece una gran cantidad de aspectos destacados del mercado e informes de analistas del Dow Jones, Credit Suisse y el Centro de Investigación y Análisis Financiero. La biblioteca proporciona investigación sobre industrias, empresas y fondos para crear nuevas ideas de negociación. 

También proporciona varios evaluadores, incluidos los evaluadores de acciones, los evaluadores de opciones y los evaluadores de ingresos fijos.

Comparación de investigaciones:

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Broker

Autochartist

Trading Central

Trading View

TD Ameritrade

No

No

No

IG

Si

No

No

AvaTrade

No

Si

No

Educación de TD Ameritrade

TD Ameritrade proporciona algunos de los mejores materiales educativos disponibles en cualquier broker.

TD Ameritrade proporciona múltiples recursos educativos en muchos formatos diferentes, incluida una revista digital en línea “Ticker-Tape”, videos instructivos, comentarios del mercado diarios en vivo sobre la Red TD Ameritrade, instrucción en persona y experiencias de aprendizaje virtual a través de webcasts y cursos. Nos complació descubrir que ofrece recursos educativos específicos sobre las diversas clases de activos, incluido Forex.

Educación: TD Ameritrade proporciona una extensa biblioteca de contenido organizado para facilitar su uso y curado por tema, nivel, metas y objetivos. Los clientes pueden acceder a través de pedido a diversos videos, tutoriales, entrenamiento individual, eventos y más. 

Webcasts: TD Ameritrade ofrece webcasts de negociación gratuitos ofrecidos por compañías de servicios financieros de terceros y proveedores de investigación en todo el mundo.

Cuenta Demo: cuando configura su cuenta, se le da la opción de abrir una cuenta de operaciones Paper o una cuenta Demo. La Cuenta Paper viene con USD 100.000 en dinero virtual, donde puede experimentar con las plataformas y operar en condiciones reales de mercado.

Comparación del Material Educativo:

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Broker

Curso para Principiante

Curso Avanzado

TD Ameritrade

Si

Si

IG

Si

Si

AvaTrade

Si

Si

Atención al cliente de TD Ameritrade

Disponible 24 horas del día, 7 días de la semana, la atención al cliente de TD Ameritrade es excelente en comparación con otros grandes brokers internacionales.

El soporte al cliente está disponible por teléfono: (866) 839-1100, e-mail, chat en vivo (a través del sitio web o a través de las plataformas) y Facebook Messenger, las 24 horas del día, los siete días de la semana.

Para los fines de esta revisión, probamos el servicio de chat en vivo. Descubrimos que los agentes de chat en vivo eran educados y receptivos y que están bien capacitados con un conocimiento profundo de las plataformas de negociación y las cuentas.

Seguridad de TD Ameritrade y Reconocimiento de la Industria

Regulación: fundado en 1975, TD Ameritrade está regulada por tres reguladores de primer nivel, incluidos el MAS de Singapur, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong y la CFTC de América. Vea a continuación para más detalles:

• TD Ameritrade Singapur Pte. Ltd. (Reg. No. 200902152D) tiene licencia de la Autoridad Monetaria de Singapur.
• TD Ameritrade Hong Kong Ltd. está registrado en la Comisión de Valores y Futuros (número CE BJO462).
• TD Ameritrade, Inc. es miembro de FINRA/SIPC, una subsidiaria de The Charles Schwab Corporation. TD Ameritrade es una marca comercial propiedad conjunta de TD Ameritrade IP Company Inc. y The Toronto-Dominion Bank. El número IARD/CRD para TD Ameritrade Investment Management, LLC es 111514. 

Reconocimiento de la industria

TD Ameritrade ha ganado muchos premios a lo largo de los años por sus plataformas y herramientas, servicio al cliente, educación, idoneidad para principiantes y aplicaciones de comercio móvil. 

Método de evaluación

Valoramos la transparencia y la apertura en la forma en que revisamos a los socios. Para llevar la transparencia a la vanguardia, hemos publicado nuestro proceso de revisión que incluye un desglose detallado de cómo revisamos la oferta de productos de TD Ameritrade.  Un aspecto central de ese proceso es la evaluación de la confiabilidad del corredor, la oferta de la plataforma y las condiciones comerciales ofrecidas a los clientes, resumidas en esta revisión. Cada uno de estos se califica en más de 200 métricas en siete áreas de interés, se calcula y se asigna una puntuación general al corredor de acuerdo con el siguiente diagrama:

Declaración de Riesgos de TD Ameritrade

Operar en Forex es arriesgado y cada broker debe detallar qué tan arriesgado es operar con CFDs de Forex para los clientes. A TD Ameritrade le gustaría que usted sepa que: El Forex Trading implica apalancamiento, conlleva un alto nivel de riesgo y, sí, lo adivinó, no es adecuado para todos los inversionistas. 

Conclusión

Fundado en 1975, TD Ameritrade es un gran broker estadounidense que ofrece una amplia selección de activos financieros, incluidos más de 70 pares de Forex. Una de sus mejores características es su galardonada plataforma thinkorswim, disponible en dispositivos Android e iOS que cuenta con excelentes capacidades de gráficos y numerosos indicadores. También ofrece una asombrosa biblioteca de materiales de investigación, calculadoras y herramientas de negociación junto con una excelente sección de educación.

Las tarifas de negociación están alrededor del promedio de la industria, con spreads que comienzan en 1.2 pips en el EUR/USD, pero no hay comisiones para la negociación de Forex. Los traders pueden sentirse decepcionados de que haya un número limitado de métodos de financiación disponibles y que se cobren altas tarifas por los retiros a través de transferencia bancaria.